Intertek Italia eroga la certificazione del servizio di consulenza finanziaria personale.
La norma di riferimento è la ISO 22222 - Pianificazione finanziaria, economica e patrimoniale personale (personal financial planning) richiamata sia nei documenti ESMA sia MIFID2.
La norma è prevalentemente centrata sulla certificazione dei “personal financial planner” ma nella prima parte della stessa viene definito il processo e il servizio. Intertek Italia ha sviluppato una schema proprietario ISOBANKS che definisce i requisiti di servizio riferendosi anche ad alcune norme nazionali di indirizzo ed integrazione, la serie UNI 11348 e la UNI Pdr 36.
La norma ha come obiettivo quello di qualificare il processo di erogazione del servizio ma soprattutto i consulenti finanziari preposti all’erogazione del servizio. Ovviamente i benefici sono molteplici per tutti gli stakeholder coinvolti, quindi gli stessi operatori finanziari, siano banche siano assicurazioni o broker, ma soprattutto per i consumatori, ovvero per il cliente finale che deve orientarsi in un settore estremamente variegato pur essendo regolamentato.
Intertek Italia ha sviluppato un modello di certificazione del servizio che predilige la presenza di personal financial planner certificati e la presenza di strumenti informatici di controllo dell’erogazione del servizio e dei prodotti proposti.
La certificazione del servizio si basa su una valutazione della documentazione e della piattaforma informatica e una valutazione in campo dell’erogazione attraverso la verifica della piattaforma informatica stessa. Nel caso in cui i “personal financial planner” non siano certificati è necessario intervistare e verificare un campione rappresentativo dei consulenti finanziari per verificarne la formazione e il loro livello di competenza rispetto i requisiti definiti dalla ISO 22222.
Per la certificazione dei professionisti si rimanda all’area certificazione delle persone.
Documenti scaricabili
Domanda di certificazione del servizio Personal Financial Planning